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企业合规与数字化转型：探索智能合规与风险管理

自20世纪50年代以来，西方国家的企业合规理念已融入其法律体系，特别是在公司法、证券法、经济法及刑法等多个领域，形成了多层次的合规法律制度。进入21世纪，全球范围内掀起企业合规浪潮，数十个国家相继引入相关法律制度。

在中国，企业合规管理体系的发展始于金融行业，从2006年起，逐步形成了较为完善的体系。金融机构如银行、保险和券商等率先探索有效的风险防控机制，保障金融行业的稳健发展。随后，合规管理从金融行业扩展至所有行业，法规的逐步完善为各行业安全发展提供了坚实的基础。随着人工智能等现代科技的广泛应用，企业合规系统的智能化需求日益凸显。

智能合规与企业自我监管

在当前时代背景下，企业面临如何实施更有效的自我监管以及如何实现良性、持续性监管的新挑战。借助智能合规技术，企业能够实现自动化风险预警和快速响应，提高运营和管理效能。例如，通过数据分析和智能控制，企业可以实时监测和应对潜在风险，优化决策过程。

科技赋能合规：九方智投的实践

九方财富（09636.HK）旗下的上海九方云智能科技有限公司（九方智投），作为中国领先的在线投资决策解决方案提供商，自2019年起，积极展开企业数智化转型，始终坚持合规执业，确保企业长期稳定发展。九方智投通过整合人工智能、大数据等前沿技术，构建了“智能合规管理”解决方案，涵盖质检审核、内部协同数字化、管理决策可视化、风控智能化等方面，为企业的高效、安全运营提供了强有力的支持。

智能合规管理的核心能力域

九方智投的智能合规管理解决方案包括：

1. 全流程智能质检：覆盖推广、运营、投研、营销、服务、售后等业务维度，实现多类型数据的全链路数字化留痕，并对专业内容进行智能检查，有效识别违规风险。

2. 多维风控管理：通过大数据建立风险模型和库，从客户、员工、内容等多个角度识别业务风险，确保用户全生命周期的闭环风控管理。

3. 人机协同：组建跨部门团队，采用AI初审与人工审核相结合的方式，提升合规审核效率和质量。

AI驱动的合规质检产品

九方智投自主研发的“AI监测官”与“AI巡查官”，分别应用于业务人员与客户交互内容的监测分析和各业务环节自产内容的合规性审核，确保信息传递的准确性和合法性。

合规文化建设与教育

九方智投注重合规文化的建设与教育，通过建立“合规教育模块”、“合规宣传模块”和“合规荣誉模块”，构建全面立体的合规文化体系，加强内部合规与外部监管的互动，推动从形式合规向实质合规的转变。

结语

在不断变化的市场环境中，合规已成为企业成功的关键因素。通过智能合规技术的应用，企业不仅能提高自身的风险管理能力，还能为投资者提供更安全、更透明的服务，共同构建健康、可持续的资本市场。作为证券投顾机构，九方智投的实践为这一目标提供了有益的范例，展示了科技如何助力企业实现合规与业务发展的双赢。